2016年三级理财规划师《基础知识》冲刺题及答案(3)

1.由于经常性收入项目多半有其固定的预测基础，助理理财规划师的工作重点是确定各种变化比率，以下选项中(　　)不属于助理理财规划师需要考虑的变化比率。

(A)固定资产折旧率

(B)通货膨胀率

(C)税率

(D)投资收益率

2. 普通股的(　　)可能大起大落，因此，普通股股东所担的风险最大，在普通股和优先股向一般投资者公开发行时，公司应使投资者感到普通股比优先股能获得更高的收益.

(A)股利

(B)股利和ROE

(C) ROE

(D)股利和剩余资产分配

3 、小李在选择投资股票前，向助理理财师咨询股票选择的技巧，助理理财师建议他通过合理搭配防守型股票与周期型股票的方式进行投资，其中(　　)行业属于典型的防守型行业。

(A)航空

(B)房地产

(C)港口

(D)食品饮料

4. (　　)是证券交易所以外的证券交易市场的总称，由于在证券市场发展的初期，许多有价证券的买卖都是在柜台上进行的，因此也称之为柜台市场。

(A)店头市场

(B)场内市场

(C)银行间市场

(D)有形市场

5. 从风险与收益的关系看，证券投资风险可分为系统性风险和非系统性风险，以下选项属于系统性风险的是(　　)。

(A)操作性风险

(B)市场风险

(C)券商选择不当的风险

(D)不合规的证券咨询风险

6. 债券的偿还期限经常简称为期限，在到期日，债券代表的债权债务关系终止，债券的发行者偿还所有的本息。但是，在时间上对于债券投资者而言，更重要的是(　　)。

(A)债券的流通时间

(B)债券的持有期限

(C)债券的剩余期限

(D)债券的累进期限

7. 2008 年l 月平安保险公开发行400 多亿元的(　　) ，该产品不设重设和赎回条款，它的本质在于债券和期权可以分离交易，有利于发挥发行公司通过业绩增长来促成转股的正面作用，避免了不是通过提高公司经营业 绩、而是以不断向下修正转股价格或强制赎回方式促成转股而带给投资者的损害。

(A)可转换公司债券

(B)可转换优先股

(C)分离交易可转债

(D)分离可转优先股

8. 某客户购买了一种期中偿还债券，该债券是指债券在偿还期满之前由债务人采取在交易市场上购回债券或者直接向债券持有人支付本金的方式进行本金的偿还.其中债券发行日经过一定的冻结期后由发债人任意选择部分或全部债券进行偿还的方式为(　　)

(A)定时偿还

(B)随时偿还

(C)买入偿还

(D)抽洗偿还

9. 共同基金当事人中， 作为共同基金资产的名义持有人和保管人的是

(A)管理人

(C)托管人

(B)投资人

(D)受托人

10. 基金单位的流通采取在交易所上市的办法，投资者要买卖基金单位都必须经过证券经纪商，在二级市场上进行竟价交易，且基金发起人在设立基金时，限定了基金发行的总额和存续期的基金是(　　)。

(A)封闭式基金

(B)开放式基金

(C)LOF 基金

(D)ETF 基金　11. 如果投资者暂时不需要资金，而且继续看好所持有的某只基金，那么在该基金的分红方式上可以选择(　　)的分红模式，因为这样可以节省费用.

(A)现金分红

(B)分红再投资

(C)后端收费

(D)基金转换

12. 实盘外汇交易，每笔外汇买卖的起点金额为(　　)美元或其他等值外币;费率一般为(　　)。

(A) 500 0.5%

(B) 100　1 %

(C) 500　1 %

(D) 500 1 . 5 %

13. 股指期货开户以来受到了社会的广泛关注，小李也很心动，但助理理财师提醒小李除了金融衍生品的一般性风险外，由于标的物自身的特点和合约设计过程中的特殊性，股指期货还具有一些特有的风险，以下选项中(　　)不属于股指期货的特有风险.

(A)信用风险

(B)基差风险

(C)标的物风险

(D)合约品种差异造成的风险

14. 通常情况下，当美国采取宽松的货币政策时，货币供给增加，利率下降，则黄金价格与原油价格(　　)。

(A)均上涨

(B)均下跌

(C)同方向变化，但不能确定涨跌

(D)无法判断价格趋势

15. 在国外如果企业年金基金会决定指定外部投资管理人进行投资管理，一般需要三个受托人，其中不包括(　　)。

(A)管理受托人

(B)操作受托人

(C)保管受托人

(D)交易受托人

16. 退休养老规划首先要考虑的问题是(　　) ，因为它的大小将在很大程度上决定退休金储备金额的大小。

(A)预期寿命

(B)通货膨胀率

(C)当地上年度社会平均工资水平

(D)资本利得税率

17. 国家法定的企业职工退休年龄相关规定中，因病或非因工致残，由医院证明并经劳动鉴定委员会确认完全丧失劳动能力的，退休年龄为男年满(　　)周岁，女年满(　　)周岁。

(A) 55 50

(B) 55 55

(C) 50 45

(D) 50 50

18. 社会养老保险是整个社会保险体系的核心，由于世界各国的政治、经济和文化背景不同，社会养老保险模式也有较大差异，但各国社会养老保险所遵循的原则却大体是一致的，以下选项(　　)不是上述原则之一。

(A)保障基本生活

(B)实现自立、尊严、高品质的退休生活

(C)分享社会经济发展成果

(D)管理服务社会化

19. (　　)是指当期缴费收入全部用于为当期缴费的受保人建立养老储备基金，储备基金的目标应当是满足未来向全部受保人支付养老金的资金需求。

(A)部分基金式

(B)完全基金式

(C)国家统筹养老保险

(D)投保资助养老保险

20. (　　)模式对被保险人所得的养老金按投保的情形可分为臂通养老金、雇员退休金和企业补充退休金三个层次.其优点是可以满足社会各层次的不同需要，调动多方面的积极性，社会扭盖面也较宽.

(A)国家统筹养老保险

(B)强制储蓄养老保险

(C)投保资助养老保险

(D)现收现付养老保险

参考答案：

1-5.ADDAB 6-10.CCBCA 11-15.BAAAD 16-20.ACBBC

21. 根据国务院1 夕奸年颁布的《 关于建立统一的企业职工基本养老保险制度的决定》的相关要求，城镇职工养老保险的个人账户存储额每年参考(　　)计算利息.

(A)最近一期发行的一年期国债收益率

(B)银行同期存献利率

(C)当年发行的一年期国债平均收益率

(D)银行同期贷款利率

22. 城镇个体工商户和灵活就业人员也都要参加基本养老保险，墩费基数统一为(　　) ，缴费比例为(　　)

(A)当地本年度在岗职工平均工资：8 %

(B)当地本年度在岗职工平均工资：20 %

(C)当地上年度在岗职工平均工资： 8 %

(D)当地上年度在岗职工平均工资：20 %

23. 企业年金制度又称企业退休年金制度、企业补充养老保险金制度，它是企业在参加基本养老保险并按规定展行缴费义务基础上，自主实行的一种补充性养老保障制度。从各国的实际情况看，企业举办补充年金计划可以采取三种做法，(　　)不属于年金计划的上述做法.

(A)发起年金理事会

(B)直接承付

(C)对外投保

(D)建立养老基金

24. 我国的企业年金为(　　) ，即企业年金计划不向职工承诺未来年金的数额或替代率，职工退休后年金的多少完全取决于职工和个人的缴费金额及投资收益.

(A)确定收益型

(B)确定缴费型

(C)确定金额型

(D)确定利率型

25、小李与小张2008 年9 月结婚，婚后购买了60 平米的房屋一套.产权证上权利人一栏写着小李40 % ，小张60 %。2009 年底二人起诉离婚，离婚时房屋的市场价值100 万.则该房屋属于(　　)。

(A)小李的婚前个人财产

(B)小张的婚前个人财产

(C)二人的婚后约定财产

(D)小李的法定特有财产

26. 接上题，离婚后，小张可以分得(　　)万元的房屋利益。

(A) 0

(B) 50

(C) 60

(D) 100

27. 小王与女朋友小董恋爱多年，并于2009 年12 月到婚姻登记机关进行了登记，计划2010 年中旬举行婚礼，为了能办婚礼，小王的父亲为儿子首付10 万购买了一套价值40 万元的房屋，登记在儿子名下.根据我国《 婚姻法》，该房屋属于(　　)

(A)小王的婚前个人财产

(B)小王的婚后个人财产

(C)其中的30 万是夫妻共同财产

(D)夫妻共同财产

28. 接上题，如果该房屋是2009 年10 月购买则该房屋属于(　　)。

(A)小王的婚前个人财产

(B)其中30 万属于夫妻共同财产

(C)小王父亲的财产

(D)夫妻共同财产

29. 小马在婴儿时期即被养父母抱养，后来养父与养母离婚，小马跟着养父生活。2005 年小马10 岁时养父与赵女士再婚。再婚后赵女士对小马照顾有加。2009 年赵女士突发意外去世，则赵女士的法定继承人是(　　)。

(A)养父

(B)小马

(C)制女士的前夫

(D)养父、小马

30. 何老先生有两个儿子― 何老大与何老二，老伴多年前就已去世，何老先生带着小儿 麻痹的小儿子一同生活，何老大定期给付父亲赌养费用。2008 年何老先生突发心脏病去世，留有一份自书遥嘱，将全部财产10 万元留给何老大，并希望何老大能照顾好何老二.则(　　)

(A)该遗嘱有效，个人可以通过遗嘱处理自己的遗产

(B)该遗嘱无效，因为没有为何老二留特留份

(C)该遗嘱有效，因为何老先生将何老二委托给何老大照顾

(D)该遗嘱无效，因为何老先生没有设立遗嘱的能力