2016年三级理财规划师《基础知识》试题及答案(1)

案例一：

王女士去年年初进行了一笔债券投资，该债券面值1000 元，票面利率6 . 8 % ，每半年付息一次，期限5 年，王女士在债券发行时即认购.若去年宏观经济步入紧缩阶段，市场利率由年初的6 . 5 %下调到年底的5 %。

根据案例三，请回答1—7 题.

1. 如果王女士投资该笔债券共买入200 份，则她的初始投资金额为(　　)元。

(A) 1012 . 63

(B) 1012 . 47

(C) 202526 . 00

(D) 202494 . 00

2. 接上题，王女士持有该笔债券至年底的市值为(　　)元。

(A) 215586 . 00

(B) 212766 . 00

(C) 2l5754 . 00

(D) 212906 . 00

3. 接上题，如果王女士在去年底考虑出售该笔债券，则她持有期间的复合收益率为(　　)

(A) 5 . 13 %

(B) 1 1 . 84 %

(C) 13 . 25 %

(D) 18 . 33 %

4. 如果王女士持有该笔债券至今年年中，但由于宽松的货币政策对宏观经济的刺激作用发挥出来，央行连续上调准备金率，市场利率因此上调至6 % ，而王女士此时卖出债券相比去年底作出的卖出决策，少盈利(　　)元(不考虑去年底卖出后再投资的收益率)

(A) 3974 . 00

(B) 7922 . 00

(C) 6822 . 00

(D) 10770 . 00

5. 事实上，一王女士在助理理财规划师的建议下，在去年底就将上述债券卖出，她将出售债券获得的资金(不考虑债券当期利息收入)全部用于申购某股票型基金，该基金申购费率为1 . 5 % , 单位净值1 . 98 元，申购份额为价内法计算，如果王女士的该笔基金投资为前端收费，则她可以获得的该股票墓金的份额为(　　)份.

(A) 107332 . 17

(B) 105915 . 36

(C) 107356 . 32

(D) 105939 . 19

6. 接上题，如果王女士持有该笔墓金至今年年中，基金净值增长至2 . 36 元，王女士打算将持有的上述股票型基金全部赎回，己知该基金的赎回费率为0 . 5 % ，则王女士可以获得(　　) 元(荃金赎回金额按价外法计算)。

(A) 248710 . 45

(B) 252037 . 40

(C) 248766 . 41

(D) 252094 . 11

7. 接上题，王女士持有该基金的年复合收益率为(　　) ，考虑王女士申购基金的金额为含申购费的总金额，而赎回获得的金额为扣除赎回费后的净金额.

(A) 36 . 63 %

(B) 16 . 89 %

(C) 36 . 47 %

(D) 16 . 82 %

案例二：

陈先生和爱人今年都是35 岁，计划20 年后退休。他们5 年前买了一套总价150 万元的新房，贷款100 万元，期限25 年，采用等额本息贷款方式，贷款利率是6 . 3 %。目前他们二人合计税后平均月收入为12000 元，日常生活开销4400 元，在不考虑收入增长的情况下，他们每月的收入结余全部积攒起来用于未来退休生活，他们目前已经有了10 万元的退休基金初始资本。假设未来通货膨胀率一直保持在3 %的水平上，陈先生退休基金的投资收益为退休前5 % , 退休后3 % ，他和爱人的预期寿命均为85 岁。

根据案例二，请回答8-10 题.

8. 如果陈先生维持目前的生活水平不变，则退休时每年需要的生活费为(　　)元。

(A) 95362 . 68

(B) 1 10551 . 44

(C) 14 0094 . 12

(D) 178799 . 52

9. 接上题，陈先生需要在退休时积累的退休基金应为(　　)元。

(A) 4202823 . 60

(B) 5363985 . 60

(C) 3316543 . 20

(D) 2860880 . 40

10. 陈先生目前的月结余在其退休时累计可以形成(　　)元的退休基金.

(A) 399676 . 81

(B) 16975 . 25

(C) 479488 . 98

(D) 923796 . 60

参考答案：

1-7：B、A、C、D、B、C、B、8-10：A、C、A、